ESTAFA DE URGENTE CONOCIMIENTO en Préstamo Millonario de USD $ 8.5 M. otorgado por el Banco Nacional de Costa Rica (BNCR) a Proyecto que operó tan solo 6 meses; se perpetúa la corrupción en el otorgamiento de créditos millonarios fallidos del BNCR.
- by: Attaché de Presse
- recipient: International Press, International Community, Climate Change Activism, First-and-Second-Tier-Banks, BNCR General Board of Directors, Costa Rican Civil Society, SUGEF, SUGESE, SUGEVAL, PGR, CGR, Ombudsman.
v. Español (English below)
(I) IRREGULARIDADES INCURRIDAS POR EL BANCO NACIONAL DE COSTA RICA (BNCR) - Conducta Administrativa por Acción u Omisión y de su Responsabilidad patrimonial directa (daño moral y material LEY 8039.)
SOBRE HECHOS DENUNCIADOS (hacer clik):
Que consta en el Expediente Judicial número 18-001053-1028-CA del Tribunal Contencioso Administrativo del Segundo Circuito Judicial de San José, proceso interpuesto por mis representados contra el BANCO NACIONAL, con prueba suficiente y necesaria que permite DEMOSTRAR que el Banco Nacional ha ejecutado una serie de acciones todas con conocimiento de causa, en forma concatenadas y vinculadas directamente a la VIOLACION AL SECRETO BANCARIO, APROPIACION INDEBIDA DE PROPIEDAD INTELECTUAL, ADMINISTRACION FRAUDULENTA Y FALTA AL DEBER DE PROBIDAD PARA EL OTORGAMIENTO DE PRESTAMO MERCANTIL SIN RESPALDO REAL, OCULTANDOSE LA VERDAD REAL EN TRIBUNALES DE JUSTICIA:
Que se ha recabado toda la prueba circunstancial que demuestra la violación y vinculación directa del Banco Nacional, en la ejecución de todos y cada uno de los actos y hechos que aquí denunciamos y elevamos ante esta AUTORIDAD haciéndolos conocedores de los mismos.
Todos los hechos, actos y conductas citados a continuación se procedieron a denunciar desde el año 2018; sin embargo, el representante legal del BNCR en este proceso, ha omitido promover - cuál es su deber - las investigaciones pertinentes en aras de determinar la afectación patrimonial en perjuicio del BNCR y los implicados en estos hechos sancionables tanto administrativa como judicialmente (Sanciones civiles y penales).
(II) BNCR NO QUIERE APORTAR AL PROCESO LA SIGUIENTE INFORMACION Y DOCUMENTACION.
1. Los Expedientes Administrativos relacionados con la operación bancaria, crediticia y de morosidad del crédito suscrito entre el Banco Nacional de Costa Rica (BNCR) y las codeudoras extintas sociedades New World Recycle S.A. con cedula jurídica 3-101-606769 (NWR) y TOTALPET con cedula jurídica 3-101-284010. Así como los expedientes relacionados con las operaciones crediticias adicionales suscritas en forma individual por TOTALPET (Ver publicaciones de cierre de operación de planta manufactura y demás notas de prensa).
2. Estudios de factibilidad y plan de negocios del crédito BNCR-NWR/TOTALPET.
3. Expedientes del Departamento Legal y el Departamento de Auditoria del BNCR relacionados con investigaciones internas relacionadas con el millonario crédito BNCR-NWR/TOTALPET de USD $ 8.500.000 y los bienes dejados en garantía de la operación crediticia No. 201-10-30658671. De igual forma, las restantes operaciones de TotalPET, entre las que se encontraban las operaciones crediticias No. 237-15-30444937 con un saldo adeudado de USD $ 826.860, 237-15-20445051 con un saldo de USD $ 214.567 y 201-10-30672327 con un saldo de USD $ 256.587, entre otras.
4. Reportes de los Departamentos de Auditoria, Legal, Crédito o cualquiera de otra dependencia del BNCR que hayan comunicado a la SUGEF o la Contraloría General de la Republica la situación de morosidad E INCOBRABILIDAD incurrida por el millonario crédito BNCR-NWR/TOTALPET y cierre de operaciones de la empresa en su planta industrial en Tres Ríos de Cartago. Asimismo, con respecto a los demás créditos de TOTALPET y los reportes sobre la morosidad incurrida E INCOBRABILIDAD por los antiguos y millonarios créditos individuales de la deudora TOTALPET ante el cierre de las operaciones en su planta industrial en Barreal de Heredia. Finalmente, si tales proyectos morosos E INCOBRABLES, se les cobraron multas u otras penalidades, ante la inminente insolvencia de las deudoras fueron debidamente provisionados por el BNCR (de conformidad con el Art. 7, del acta de la sesión 540-2005, celebrada el 24 de noviembre del 2005, el CONASSIF que aprobó el Reglamento para la Calificación de Deudores, mediante el cual se establece el marco metodológico para la clasificación de deudores y la constitución de las estimaciones correspondientes y el Art. 9 del acta de la sesión 1194-2015, del 31 de agosto del 2015 relacionado con el proyecto de modificación al Acuerdo SUGEF 1-05 Reglamento sobre Calificación de Deudores, Acuerdo SUGEF 3-06 Reglamento sobre Suficiencia Patrimonial de las Entidades Financieras y borrador Acuerdo SUGEF Reglamento para la Determinación y el Registro de Estimaciones Contracíclicas").
5. Que con respecto al crédito por USD $ 8.500.000, el BNCR informe cual es la localización, posesión, estado físico y de funcionamiento y condición jurídica y tributaria de la maquinaria y equipo dejado en garantía prendaria por un valor de USD $ 5.600.000, así como de la planta industrial. Ya que 5 años después del cierre de la planta NWR y el impago de la misma, aún continúan las prendas de la maquinaria y equipo a nombre de las codeudoras NWR/TOTALPET. Lo anterior, a efecto de solicitar una vista, auditoria y pericia de la misma, en aras de determinar las perdidas efectivas asumidas a la fecha por el BNCR. Asimismo, si se cancelaron los impuestos de internamiento de la maquinaria y equipo (Régimen Zona Franca).
6. Solicitar al BNCR que informe si en la operación crediticia se utilizaron recursos del fondo alemán denominado KfW/DEG - Fondo BNCR-KfW/DEG, €30 M (EUR) - en el financiamiento BNCR-NWR/TOTALPET y en caso afirmativo, las condiciones en que el banco alemán facilito tales recursos, la proporción utilizada en este proyecto y el detalle histórico y montos de los restantes proyectos financiados con estos recursos.
7. Si con motivo que la operación crediticia contaba con un seguro por daños y perjuicios en su condición de acreedor hipotecario y prendario se remita copia de la misma. Asimismo, si con motivo de que póliza de seguros se encontraba en mora, si el BNCR asumió el costo de la misma, si logro ejecutarla para resarcirse de cualquier perdida correspondiente al crédito y cuál fue el ente asegurador.
8. Documentos que se usaron de base para otorgar el préstamo - lo cual no se podía sustentar de manera legal en estos mismos:
(i) Acta Sesión Número 11480, celebrada el 6 de mayo del 2008.
(ii) Acta Sesión Número 11482, celebrada el 20 de mayo del 2008.
(iii) Oficio del año 2008 de la Dirección de Crédito Nacional Número: oficio DC - cero cinco cero uno - dos mil ocho, del dos de mayo del dos mil ocho.
(iv) Dictámenes de la Dirección Jurídica del año 2008:
(a) D.J./ seiscientos treinta y siete – dos mil ocho (ref. novecientos noventa y cinco – dos mil ocho).
(b) D.J./ setecientos seis – dos mil ocho (ref. mil ciento noventa y uno) del veintiocho de abril y nueve de mayo de dos mil ocho, respectivamente.
(v) DOCUMENTO: de la Sugerencia General de Control y Evaluación de Riesgos Institucionales: SGR – ciento cuarenta y tres – cero ocho del quince de mayo del dos mil ocho.
9.- Que se indique si quedo un saldo pendiente de la operación, si fueron accionados los avalistas por parte del BNCR para la recuperación de dicho saldo incobrable y si el mismo fue debidamente auditado y comunicado a la SUGEF.
Abril 2023
Proyecto Botellas PET - BNCR (hacer clik)
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v. English
Press Release
SCAM OF URGENT KNOWLEDGE
Please be advised to review and endorse the petition entitled "SCAM of URGENT KNOWLEDGE," which pertains to the USD 8.5 million loan extended by Banco Nacional de Costa Rica (BNCR - National Bank) for a project that operated for a mere six months, representing only a fraction of a multilateral investment totaling USD 14 million. The persistent corruption issue exacerbates the questionable allocation of ineffective loans by the BNCR.
(I) IRREGULARITIES INCURRED BY BANCO NACIONAL DE COSTA RICA (BNCR) - Administrative Conduct by Action or Omission and its direct patrimonial Responsibility (moral and material damage ACT. 8039.)
ON COMPLAINTED FACTS (click here):
That appears in the Judicial File number18-001053-1028-CA of the Contentious Administrative Court of the Second Judicial Circuit of San José, a process filed by my clients against BANCO NACIONAL, with sufficient and necessary evidence that allows DEMONSTRATING that Banco Nacional has executed a series of actions, all with knowledge of the cause, in a concatenated manner and directly linked to the VIOLATION OF BANKING SECRECY, MISAPPROPRIATION OF INTELLECTUAL PROPERTY, FRAUDULENT MANAGEMENT AND LACK OF PROBITY DUTY FOR THE GRANTING OF A COMMERCIAL LOAN WITHOUT REAL BACKING, HIDING THE REAL TRUTH IN COURTS OF JUSTICE:
My client has collected all the circumstantial evidence that demonstrates the violation and direct link of the BNCR, in the execution of each and every one of the acts and facts that we denounce here and raise before this AUTHORITY, making them aware of them.
All the facts, acts, and conducts mentioned below have been denounced since 2018; however, the legal representative of the BNCR in this process has omitted to promote -which is his duty- the pertinent investigations in order to determine the patrimonial affectation to the detriment of the BNCR and those involved in these acts punishable both administratively and judicially (Civil and penal/criminal sanctions).3.- Files of the Legal Department and the Audit Department of the BNCR related to internal investigations related to the millionaire credit BNCR-NWR/TOTALPET of USD $8,500,000 and the assets left as collateral for the credit operation No. 201-10- 30658671. Similarly, the remaining TotalPET operations, among which were credit operations No. 237-15-30444937 with an outstanding balance of USD $826,860, 237-15-20445051 with a balance of USD $214,567, and 201-10 -30672327 with a balance of USD $256,587, among others.
4.- Reports from the Audit, Legal, Credit Departments or any other dependency of the BNCR that have communicated to the SUGEF or the Comptroller General of the Republic the situation of delinquency AND NON-COLLECTIBILITY incurred by the millionaire credit BNCR-NWR/TOTALPET and closure of company operations at its industrial plant in Tres Ríos de Cartago. Likewise, with respect to the other TOTALPET credits and the reports on delinquencies incurred AND UNCOLLECTIBILITY for the old and millionaire individual credits of the debtor TOTALPET before the closure of operations at its industrial plant in Barreal de Heredia. Finally, if such delinquent AND UNCOLLECTABLE projects were charged with fines or other penalties, given the imminent insolvency of the debtors, they were duly provisioned by the BNCR (in accordance with Art. 7,
5.- Regarding the credit amounting to USD 8.500.000, if the BNCR has documented the location, possession, physical and operational condition, as well as the legal and tax status of the machinery and equipment pledged as collateral, valued at USD 5.600.000, along with the associated industrial plant facility? However, five years after the closure of the NWR facility and its resulting default, the collateral consisting of machinery and equipment remains under the names of the co-debtors NWR/TOTALPET. This correspondence serves as a formal request for a hearing, audit, and expertise to assess the financial losses incurred to date by the BNCR. Furthermore, we request clarification from the bank and relevant institutions regarding the payment of taxes on the importation of machinery and equipment under the Tax-Free Zone Regime.
6.- Request the BNCR to report whether resources from the German fund called KfW/DEG - Fund BNCR KfW/DEG, €30 M (EUR) - were used in the credit operation in the BNCR-NWR/TOTALPET financing and, if so, the conditions under which the German bank provided such resources, the proportion used in this project and the historical detail and amounts of the remaining projects financed with these resources.
7.- If, due to the fact that the credit operation had insurance for damages and losses in its capacity as mortgagee and pledgee, a copy of the same shall be sent. Likewise, if the insurance policy was in arrears, if the BNCR assumed the cost thereof, if it was able to execute it to compensate itself for any loss corresponding to the credit and what was the insurance entity.
8.- Documents that were used as the basis for granting the loan - which could not be legally supported by them:
(i) Minutes of Session Number 11480, held on May 6, 2008.
(ii) Minutes of Session Number 11482, held on May 20, 2008.
(iii) Official letter of the year 2008 of the National Credit Directorate Number: official letter DC - zero five zero one - two thousand eight, dated May 2, two thousand and eight.
(iv) Opinions of the Legal Department of the year 2008:
1. DJ/ six hundred thirty-seven – two thousand eight (ref. nine hundred ninety-five – two thousand eight).
2. DJ/ seven hundred six - two thousand eight (ref. one thousand one hundred ninety-one) of April twenty-eighth and May nine, two thousand eight, respectively.
(v) DOCUMENT: of the General Suggestion of Control and Evaluation of Institutional Risks: SGR – one hundred and forty-three – zero eight of May fifteen of two thousand and eight.
9.- That it be indicated if there was an outstanding balance of the operation, if the guarantors were activated by the BNCR for the recovery of said uncollectible balance, and if it was duly audited and communicated to the SUGEF.
San Jose, April 2023
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